PAX Gold (PAXG) : Avis et guide complet

En numérisant l’or et en le plaçant sur la blockchain Ethereum, Paxos Trust Company permet à quiconque de posséder ce métal précieux autrefois accessible uniquement aux plus grandes institutions. Ainsi, la société souhaite démocratiser le marché de l’or via la tokenisation. En rendant possible l’accès à de l’or de haute qualité sans frais de stockage, PAX Gold ouvre de nouvelles possibilités d’investissements et de trading combiné à la technologie blockchain. Dans cet article, nous détaillerons en quoi consiste exactement le projet et quel est l’intérêt d’investir dans ce type de stablecoin.

 

 

PAX Gold : Qu’est-ce que c’est ?

C’est une cryptomonnaie adossée à de l’or physique, offrant aux investisseurs la possibilité de détenir et de négocier de l’or de manière numérique.

 

Un token ERC-20 basé sur la technologie blockchain Ethereum

Cet actif numérique est un jeton ERC-20, ce qui signifie qu’il suit un ensemble de règles et de standards définis par Ethereum pour sa blockchain. Ces règles incluent des fonctionnalités telles que les transferts entre adresses, la vérification du solde ou bien le déploiement de smart contracts.

Un stablecoin adossé à de l’or physique

La crypto PAXG, ou PAX Gold, est une version numérisée d’un or bien réel, représentée par des lingots d’or de qualité, garantis par la London Bullion Market Association, stockés dans des coffres-forts sécurisés à Londres. Cela veut dire que chaque token correspond très exactement à une once d’or troy, elle-même associée à un lingot d’or spécifique. Chaque lingot possède un numéro de série et est directement lié à la possession des jetons PAX Gold correspondants. Les détenteurs de tokens PAXG sont donc aussi propriétaires d’une fraction de lingot d’or avec une traçabilité et une transparence totales.

Des smart contracts pour piloter les transactions

Les transactions sont exécutées via des contrats intelligents (smart contracts) sur la blockchain Ethereum. Ces contrats intelligents sont des programmes informatiques auto-exécutables qui régissent les règles et les conditions des transactions. Ils garantissent que les transactions sont automatiques, sécurisées et conformes aux règles prédéfinies, éliminant ainsi les erreurs humaines.

Un actif numérique facile à acquérir et à échanger

Contrairement à l’or physique qui peut être coûteux à stocker, difficile à diviser et compliqué à déplacer, PAX Gold est facilement accessible et divisible en unités allant jusqu’à 18 décimales, permettant ainsi à quiconque de posséder des quantités minimes d’or de haute qualité. Alors que les lingots d’or traditionnels sont généralement réservés aux plus grandes institutions en raison de leur coût élevé, la cryptomonnaie permet à tout individu d’accéder à l’or.

Une disponibilité 24/7

En tant que jeton basé sur la technologie blockchain, PAX Gold peut être échangé et transféré à tout moment. Cela permet de profiter d’un actif bien plus liquide et disponible que l’or, qui ne peut être échangé que pendant les horaires d’ouverture des marchés des matières premières. En étant basé sur une chaine de blocs automatisée, il est donc disponible en continu, 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

La sécurité et la transparence garanties

 

Chaque unité de PAX Gold est adossée à un lingot d’or désigné et traçable et les détenteurs peuvent vérifier les détails de l’or qu’ils possèdent en consultant le site web de Paxos. De plus, l’entreprise est une institution financière réglementée par des régulateurs américains mais aussi à Singapour :

• Le New York Department of Financial Services (NYDFS)
• Le Monetary Authority of Singapore (MAS)
• L’Office of the Comptroller of the Currency (OCC)

 

À quoi sert la crypto PAXG ?

La cryptomonnaie PAX Gold (PAXG) sert principalement de moyen d’investissement dans de l’or physique de manière numérique.

 

• Exposition à l’or : Elle permet à tout investisseur d’avoir une exposition à l’or sans avoir à détenir physiquement l’actif. Chaque token PAXG est adossé à de l’or bien réel, offrant une valeur garantie par des réserves d’or stockées en toute sécurité.
• Diversification du portefeuille : Les investisseurs peuvent l’utiliser comme un moyen de diversifier leur portefeuille en ajoutant de l’or à leurs actifs numériques. Cela peut aider à réduire le risque global en cas de fluctuations du marché.
• Protection contre l’inflation : L’or est souvent considéré comme un actif refuge en période d’instabilité économique ou d’inflation. En détenant cette cryptomonnaie, il est donc possible de se protéger contre la dévaluation des monnaies fiduciaires et l’inflation.
• Facile à trader : Elle peut être achetée ou vendue sur des plateformes d’échange de cryptomonnaies, avec davantage de facilité que l’or physique. Ainsi, on peut acheter, vendre et échanger des fractions d’or rapidement et facilement, sans les contraintes liés au stockage et à la détention d’un actif tangible peu liquide.
• Possibilité de fractionnement : La tokenisation de l’or rend ce type d’investissement plus accessible aux particuliers qui n’ont pas les moyens de posséder de grandes quantités d’or.

 

 

Quelle est l’équipe à l’origine du projet PAX Gold ?

L’équipe à l’origine du projet PAX Gold est celle de la Paxos Trust Company, une institution financière et une entreprise technologique basée à New York.

Les fondateurs

Ancien analyste chez Goldman Sachs, Charles Cascarilla est le PDG et co-fondateur de la société, avec plus de 20 ans d’expérience dans les services financiers et la gestion de portefeuille. Avant de fonder Paxos, il a fondé plusieurs sociétés d’investissement et est un investisseur bien connu dans l’univers de la blockchain.

Ancien analyste chez Cedar Hill Capital Partners, Richard Teo est également un co-fondateur de Paxos. Il contribue à la vision stratégique et au développement de l’entreprise.

L’équipe

L’équipe de Paxos est composée de professionnels expérimentés dans les domaines de la finance, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. D’ailleurs, ils travaillent sur plusieurs autres projets dans le domaine des monnaies numériques adossées à des actifs tangibles :

• Paypal USD (PYUSD) : C’est le stablecoin de PayPal spécialement pensé pour effectuer des paiements.
• Pax Dollar (USDP) : Adossé au du dollar US, il est entièrement provisionné par des dépôts bancaires, avec un ratio 1:1.
• Lift Dollar (USDL) : Il a été conçu pour donner accès à des dollars US pour générer des revenus passifs et sûrs.

Les investisseurs

 

L’entreprise a reçu un fort soutien institutionnel et a levé des centaines de millions de dollars auprès de sociétés telles que Oak HC/FT, Declaration Partners, Founders Fund, Mithril Capital, PayPal Ventures. L’expérience de l’équipe et le soutien financier de plusieurs acteurs financiers institutionnels renforcent la crédibilité et la solidité du projet sur le marché des cryptomonnaies adossées à des actifs réels qui semble voué à prendre de plus en plus d’ampleur dans les années à venir.

 

Peut-on miner ou staker la crypto PAX Gold (PAXG) ?

Comme nous l’avons vu précédemment, il s’agit d’un stablecoin adossé à de l’or physique et fonctionne sur une blockchain basée sur un protocole de preuve d’enjeu (Proof of Stake).

Par conséquent, il n’y a pas de mécanisme de minage pour obtenir des tokens PAXG en récompense.

Par ailleurs, il n’est pas conçu pour être staké, contrairement à ETH. Cependant, il existe quelques brokers qui proposent une fonctionnalité « Earn », avec des APY (rendements annuels) très variables. Vous pouvez effectuer vos propres recherches pour trouver celui qui vous proposera le meilleur taux et les meilleures conditions (frais de retrait, sécurisation des fonds, etc.).

 

Quel wallet pour stocker sa crypto PAX Gold (PAXG) ?

Pour la stocker de manière sécurisée, vous pouvez utiliser des portefeuilles compatibles avec les tokens ERC-20. Ainsi, vous avez le choix entre de nombreux wallets tels que :

• Des portefeuilles matériels : Ledger Nano S / Ledger Nano X, Trezor Model T.
• Des portefeuilles mobiles et applications web : MetaMask, MyEtherWallet (MEW), Trust Wallet, Coinbase Wallet.

Les premiers permettent de stocker vos cryptos hors ligne et offrent plus de fiabilité, les seconds sont plus pratiques à utiliser au quotidien pour passer des ordres d’achat et de vente.

 

Où acheter la crypto PAX Gold (PAXG) ?

Vous pouvez en acheter sur plusieurs plateformes d’échange de cryptomonnaies comme Binance, Kraken, KuCoin, Coinbase ou Uniswap.

Avant de pouvoir passer un ordre sur l’une de ces plateformes, vous devrez créer un compte, passer les étapes de vérifications et déposer des fonds en devises ou en tokens, comme Bitcoin (BTC). Ensuite, il vous suffira de choisir une paire de trading comme PAXG/USD ou PAXG/EUR, de fixer un prix d’achat, puis de confirmer votre ordre.

 

Suivre le cours de la crypto-monnaie PAX Gold (PAXG)

Étant donné qu’il fait partie des stablecoins, il y a une parité totale de cours entre l’actif numérique et le prix de l’once d’or sur les marchés. Avec une capitalisation boursière supérieure à 400 millions de dollars, il se situe dans le top 150 des cryptos du marché. Dans le tableau ci-dessous, nous avons rassemblé quelques paires de trading pour quelques exchanges avec les plus gros volumes de transactions :

Exchange	Paire de trading	Cours
Bitget	PAXG/USDT	$2,401.62
BingX	PAXG/USDT	$2,401.66
Binance	PAXG/USDT	$2,400.70
Kraken	PAXG/USD	$2,408.30
Uniswap V2 (ETH)	PAXG/WETH	$2,387.14

 

Avis sur la crypto PAX Gold (PAXG)

Cette cryptomonnaie présente plusieurs avantages et inconvénients qu’il faut bien garder à l’esprit lorsque l’on souhaite investir, et ceci est valable pour tous les types de stablecoins.

Avantages pour un investisseur

• Il est adossé à l’or : C’est un stablecoin adossé à de l’or physique. Sa valeur est donc directement liée à la valeur de marché de l’or en temps réel.
• L’accent mis sur la transparence et la sécurité : Paxos Trust Company, l’entreprise à l’origine du projet, est réglementé par le New York State Department of Financial Services et des audits tiers sont effectués tous les mois pour garantir que les réserves d’or correspondent à l’offre de tokens PAXG. De plus, des auditeurs externes vérifient aussi la fiabilité des smart contracts.
• Il permet de rendre l’or plus accessible au grand public : Il permet aux particuliers de ne pas se soucier du stockage et des frais de transport associés à la propriété d’un actif tangible.
• Il réduit les frais : Les transactions ne sont soumises qu’à une faible commission de transaction, exprimé en pourcentage du prix d’acquisition, et des frais de gas en ETH. Cela permet de réduire les coûts pour les investisseurs de manière significative.
• C’est une innovation financière : Il représente une innovation permise par la technologie blockchain tout en s’intégrant dans le secteur financier traditionnel. De fait, il offre de nouvelles formes d’actifs numériques et ouvre la voie à des investissements plus diversifiés.

Inconvénients pour un investisseur

• L’absence de minage ou de staking : Étant adossé à un actif tangible avec un ratio 1:1 absolu, la crypto-monnaie ne peut pas être minée ou stakée de la même manière que d’autres cryptomonnaies, limitant les options de gains passifs pour les investisseurs.
• La dépendance au contexte économique et géopolitique mondial : Le fait d’être adossé à un actif tangible rend la monnaie numérique plus sensible aux marchés boursiers traditionnels.

 

Foire aux questions (FAQ) : L’essentiel sur la crypto PAX Gold (PAXG)

Qu’est-ce que la crypto PAX Gold ?

C’est un token représentant le titre de propriété d’une once d’or troy, stockée dans des coffres-forts sous forme de lingots par Paxos Trust Company. Par conséquent, il s’agit d’une forme numérique d’or qui combine à la fois les avantages de posséder de l’or physique et la facilité d’achat et de vente des actifs numériques.

Comment fonctionne la crypto-monnaie PAXG ?

Elle fonctionne sur la blockchain Ethereum en tant que jeton ERC-20. Ainsi, les transactions sont exécutées via des contrats intelligents, assurant la transparence, la sécurité et l’automatisation des échanges.

Comment acheter de la crypto PAXG ?

Vous pouvez en acheter sur des exchanges qui proposent cette crypto-monnaie, comme Binance, Kraken, KuCoin, Coinbase ou Uniswap. Vous pouvez l’échanger contre des devises, comme l’euro (EUR) ou le dollar (USD) ou bien d’autres cryptomonnaies telles que BTC ou ETH.

Quel wallet pour la crypto PAX Gold (PAXG) ?

Une fois votre ordre d’achat passé et validé, vous pouvez stocker vos cryptos dans des portefeuilles compatibles avec les jetons ERC-20, tels que MetaMask, MyEtherWallet, Ledger Nano S, Trezor, etc.

Pourquoi investir dans la crypto PAX Gold (PAXG) ?

Avec cet investissement, les particuliers bénéficient d’un accès à ce métal précieux sans les inconvénients de stockage et de transport de l’or physique. Plus liquide, il est aussi fractionnable, tradé 24/24 7/7 de manière quasi instantanée sur les crypto-exchanges.

Quel est l’avenir de la crypto ?

L’avenir du projet semble prometteur en raison de la demande croissante pour des actifs tokenisés adossés à des biens tangibles tels que les métaux précieux ou d’autre matières premières. Avec l’expansion des technologies blockchain, des nouvelles crypto-monnaies et de la tokenisation, il pourrait jouer un rôle important pour diversifier vos investissements.

Vous souhaitez en savoir plus sur les enjeux de la tokenisation des biens tangibles comme PAX Gold ? N’hésitez pas à visionner cette vidéo pour en savoir plus :